¿Elijo 7 días si tal vez necesitaré 15?

Depende de tu margen de error financiero. Elegir 7 días cuando necesitas 15 puede funcionar si tienes un fondo de emergencia que cubra los 8 días restantes o si puedes ajustar gastos rápido. Si no tienes ese respaldo, mejor elige 15 desde el inicio, aunque sea más conservador, porque quedarte corto te puede generar intereses moratorios o comisiones por extensión que salen más caros que haber contratado el plazo mayor. Pregúntate si prefieres pagar un poco más por seguridad o arriesgarte a que un imprevisto te fuerce a renovar el plazo.

Mejor elige los 15 aunque solo uses 7, porque pagarás menos en intereses que si te quedas corto y renuevas o pagas penalización. Es como pedir una pizza grande para dos personas - sobra, pero no te quedas con hambre ni pagas extra por una porción de emergencia.

Lo más sensato es ir por los 15 días desde el principio, incluso si solo usas 7. Al elegir el plazo corto con la incertidumbre de necesitar más, estás apostando a que todo salga perfecto, y las finanzas personales no funcionan con suposiciones, sino con márgenes de seguridad. Quedarte corto puede implicar costos adicionales por extensión o renovación que superan el ahorro inicial de haber escogido menos días. Piensa en términos de costo total, no solo en el plazo mínimo: pagar un poco más por anticipado por los 15 te da tranquilidad y evita sorpresas.